■投資信託の基礎と種類

投資信託の種類はあまりにも沢山あるために理解がしにくいのが現状です。
そこでここに投資信託の種類についてまとめてみなさんの投資信託の参考にしていただきたいと思います。

投資信託の種類を分けるもっとも大きな分類方法は投資（運用）対象による分類で「公社債投資信託」と「株式投資信託」の2つです。「公社債投資信託」は株式を組み入れず、国債・地方債・社債などの公社債で運用されます。

これに対し「株式投資信託」は公社債のほかに株式や債券など多くの資産を組み入れてよりアクティブに運用するものを言います。
「株式投資信託」と「公社債投資信託」には募集方法の違いにより更に細かく「単位型（ユニット型）」と「追加型（オープン型）」に細分化されます。
「単位型（ユニット型）」とはあらかじめ決められた投資信託募集期間に集められた資金だけで投資信託を設定するものを言います。
設定後は新たに新規資産の追加が出来ず、運用期間から解約出来ないクローズド期間（一定期間）が決まっています。

一方「追加型（オープン型）」とは設定から償還までのの投資信託期間が決まっておらず、投資信託設定後にいつでも購入や換金が出来る投資信託のことを言います。
「アクティブ型」と「インデックス連動型」という運用手法の違いによる分類方法もあります。
「アクティブ型」とは担当のファンドマネージャーの独自の読みと判断によって投資対象や銘柄の投資額や銘柄を変えるタイミングを決定死闘し信託を運用するものです。

一方「インデックス連動型」とは日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）などの代表的な株価指数を参考にして、それらに連動する投資信託を運用するものです。その他にも国内投資信託や外国投資信託など多くの分類があり、それらを組み合わせることでリスクやリターンの違いがある多様な投資信託の種類があります。